Fondssparplan bei der Volksbank

Ein Fondssparplan ist ein Sparvertrag, der Sie schon mit kleinen, regelmäßigen Beträgen schneller an finanzielle Ziele bringen kann. Wie die Fondssparpläne unseres Partners Union Investment genau funktionieren und warum sie so vorteilhaft sind, erfahren Sie im folgenden Film.

Quelle: Union Investment (Stand: Oktober 2024)

• Kleine Schritte, große Sprünge: Beim Sparen mit Fonds können Sie Ihren Sparzielen schon mit kleinen Beträgen ein gutes Stück näherkommen.
• Flexible Anlageform, große Freiheit: Durch das Fondssparen sind Sie bei Ihrem Vermögensaufbau flexibel. Bei Bedarf können Sie Ihren Sparbetrag grundsätzlich jederzeit senken, erhöhen oder mit Ihren Zahlungen aussetzen. Wenn Sie kurzfristig Geld benötigen, können Sie Ihre Fondsanteile auch teilweise oder komplett verkaufen.¹
• Stetige Raten, große Effekte: Sie nutzen den Durchschnittspreiseffekt, da Sie aufgrund von gleichbleibenden Sparraten im Zeitverlauf bei niedrigen Kursen mehr Fondsanteile beziehungsweise bei höheren Kursen weniger Anteile kaufen. Dies kann sich langfristig für Sie auszahlen.
  
• Viele Märkte, vielfältige Chancen: Union Investment betreut und entwickelt Produktlösungen sowie Fonds, die an den Werten der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken ausgerichtet sind. Fondsmanager analysieren für Sie die Märkte, um Ihr Geld in aussichtsreiche Branchen, Unternehmen oder andere Anlagemöglichkeiten zu investieren. So können Sie die Ertragschancen diverser Finanzmärkte nutzen und müssen sich um nichts kümmern.
• Breite Streuung, kleineres Risiko: Sie entscheiden sich für einen Fondssparplan und damit für die Möglichkeit, bequem an den Entwicklungen der Kapitalmärkte teilzunehmen. Durch Ihre Investition in einen Fonds verteilt sich das mögliche Risiko – anders als bei einer Investition in ein einzelnes Wertpapier – auf eine Vielzahl verschiedener Anlagen, zum Beispiel auf Aktien oder Unternehmensanleihen.
• Große Dynamik, starkes Wachstum: Nutzen Sie die Möglichkeit einer Dynamisierung Ihrer Sparrate, um so Ihr Vermögen stärker anwachsen zu lassen. Dazu vereinbaren Sie gleich zu Beginn, dass Ihre Sparrate mit Ihrem gewählten Prozentsatz jährlich erhöht wird. So können Sie Ihre finanziellen Ziele noch schneller erreichen.
  

• Sparziele: Es kann nicht ausgeschlossen werden, dass am Ende der Ansparphase weniger Vermögen zur Verfügung steht als insgesamt eingezahlt wurde, beziehungsweise dass die Sparziele nicht erreicht werden können.
• Kursschwankungen: Es besteht ein Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie ein Ertragsrisiko.
• Durchschnittspreis: Im Vergleich zum Ausgabepreis einer Einmalanlage kann der Durchschnittspreis des Fondssparplans höher ausfallen.
• Anlagerendite: Die Rendite bei einem Fondssparplan kann geringer als bei einer Einmalanlage sein.

Die Union Investment ist ein FinanzGruppen-Partner der Volksbanken und Raiffeisenbanken. Sie bietet eine Vielzahl von unterschiedlichen Fonds mit verschiedenen Anlageschwerpunkten und Wertpapieren an, somit ist z.B. die Geldanlage in Investmentfonds oder Aktienfonds unterschiedlicher Risikoklassen möglich. Die Union Investment hat auch Anlagelösungen für die Riester Rente und die Vermögenswirksamen Leistungen im Portfolio. Mit dem UnionDepot können Sie online Ihre Sparpläne und Depots verwalten.

• Ein Fondssparplan ermöglicht den Vermögensaufbau bereits mit Raten ab 25 Euro.

• Profitieren Sie vom Durchschnittskosteneffekt durch regelmässige Sparraten in der Ansparphase.

• Eine Risikostreuung wird durch verschiedene Fondsarten erreicht.

• Ergänzen Sie Ihre Altersvorsorge mit einem Fondssparplan – mit einem geförderten Riesterprodukt können Sie Zulagen vom Staat erhalten oder die Einzahlungen steuerlich geltend machen.

• Als Geldanlage für Ihr Kind kann ein Fondssparplan durch die lange Ansparphase und den Durchschnittskosteneffekt interessant sein.

• Sie möchten wissen, was Sie mit Ihrer Sparrate erreichen können?

• Sie sind interessiert, welche Rendite der Fonds in der Vergangenheit erzielt hat?
• Sie wünschen eine Auszahlphase mit einer regelmässigen Rente?
• Sie wollen einen Vergleich zwischen verschiedenen Fonds oder Aktien? 
• Sie möchten Ihre Vermögenswirksamen Leistungen anlegen? Die Union Investment bietet für die Anlage von VL separate Fonds an.
• Unsere Spezialisten der VBU Volksbank im Unterland eG beraten Sie gerne entsprechend Ihrer Risikoneigung und sind persönliche Ansprechpartner für Sie als Anleger. Wir bieten Ihnen verschiedene Lösungsvorschläge für Ihre Vorhaben im Bezug auf Fondssparen, Aktienfonds und Sparpläne im Allgemeinen.

Sie benötigen Ihr angespartes Guthaben für eine Reise oder Anschaffung? Sie können Ihre Fondsanteile börsentäglich verkaufen. Der Verkauf erfolgt kostenlos zum aktuellen Rücknahmepreis. Das Fondssparen bzw. Ihren Sparplan können Sie jederzeit aussetzen, reduzieren oder kündigen.

Mit einem Fondssparplan sind Sie flexibel: Egal, ob Sie Schritt für Schritt eine finanzielle Rücklage anlegen möchten, ob Sie ein bestimmtes finanzielles Ziel haben oder ob Sie auf ein gewünschtes finanzielles Polster hin sparen möchten. Unser Sparplanrechner hilft Ihnen, Ihrem Sparziel ein Stückchen näherzukommen und zeigt Ihnen, wie sich Ihr Geld im Laufe der Zeit entwickeln könnte.

Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den Verkaufsprospekten, den Anlagebedingungen, den Basisinformationsblättern der Fonds sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG, Weißfrauenstraße 7, 60311 Frankfurt am Main, erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds. Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Union Investment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.

Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 1. Mai 2024, soweit nicht anders angegeben.

1. Bei Anlagen in offenen Immobilienfonds sind jedoch gesetzliche Halte- und Rückgabefristen zu beachten.
   
2. Capital Nr. 5/03; 5/04; 4/05; 4/06; 4/07; 4/08; 2/09; 2/10; 3/11; 3/12; 3/13; 3/14; 3/15; 3/16, 3/17, 3/18, 3/19, 3/20, 3/21, 3/22, 3/23, 3/24.